Opérations stratégiques

Quand faut-il préparer un business plan ?

Un business plan devient indispensable dès lors qu’un projet nécessite de convaincre un partenaire financier, un investisseur ou des associés. Il permet de formaliser votre stratégie, d’évaluer les besoins de financement et de démontrer la viabilité économique de votre projet.

Quelle différence entre un business plan et un prévisionnel financier ?

Le business plan présente la vision globale de votre projet : marché, stratégie, organisation et développement.
Le prévisionnel financier en constitue la traduction chiffrée : chiffre d’affaires attendu, rentabilité, trésorerie, investissements et besoins de financement.
Les deux documents sont complémentaires.

Comment convaincre une banque de financer mon projet ?

Les établissements financiers recherchent avant tout un projet crédible et cohérent.

Ils analyseront notamment :
• la rentabilité attendue ;
• la capacité de remboursement ;
• la qualité des hypothèses retenues ;
• les fonds propres investis ;
• la solidité du dirigeant.

Un dossier structuré augmente considérablement les chances d’obtenir un financement.

HELIA peut-il m’accompagner dans une levée de fonds ?

Oui.

Nous intervenons depuis la préparation du projet jusqu’aux échanges avec les investisseurs.

Notre accompagnement comprend notamment :
• la construction du business plan ;
• les prévisionnels financiers ;
• la valorisation de l’entreprise ;
• la préparation des présentations investisseurs ;
• les échanges avec les partenaires financiers.

Quelle différence entre une levée de fonds et un financement bancaire ?

Un financement bancaire repose sur un emprunt qui devra être remboursé.

Une levée de fonds consiste à accueillir un ou plusieurs investisseurs au capital afin de financer le développement de l’entreprise.

Le choix dépend de votre stratégie, de votre rythme de croissance et de vos objectifs patrimoniaux.

Plusieurs indicateurs permettent de l’apprécier :
• la rentabilité ;
• la génération de trésorerie ;
• la structure financière ;
• la capacité d’endettement ;
• la qualité des prévisions.

Une analyse préalable permet d’identifier les points à renforcer avant de présenter votre projet.

Pourquoi connaître la valeur de son entreprise avant une négociation ?

Parce qu’une négociation efficace repose sur des éléments objectifs.
Une évaluation indépendante permet de défendre la valeur de l’entreprise avec des arguments financiers solides et d’éviter une sous-valorisation.

Quand faut-il faire évaluer son entreprise ?

Une évaluation est utile dans de nombreuses situations :
• cession d’entreprise ;
• transmission familiale ;
• ouverture du capital ;
• entrée d’un investisseur ;
• acquisition ;
• réorganisation du groupe.

Elle permet de disposer d’une base objective pour les négociations.

Comment est calculée la valeur d’une entreprise ?

Il n’existe pas de méthode universelle.
Selon le contexte, plusieurs approches peuvent être utilisées :
• actualisation des flux futurs (DCF) ;
• multiples de marché ;
• comparables sectoriels ;
• approche patrimoniale ;
• actif net réévalué.
Le choix dépend notamment du secteur d’activité, de la rentabilité et des perspectives de développement.

Avant toute négociation, il est essentiel d’analyser :
• les performances financières ;
• la rentabilité réelle ;
• les risques identifiés ;
• les perspectives de croissance ;
• les modalités de financement.

Cette phase de préparation sécurise votre investissement.

La due diligence permet d’identifier les principaux risques susceptibles d’affecter la valeur ou la rentabilité de l’entreprise cible.

Elle porte notamment sur les aspects :
• financiers ;
• comptables ;
• fiscaux ;
• sociaux ;
• juridiques.

Une transmission réussie se prépare généralement plusieurs années à l’avance.

Cette anticipation permet :
• d’améliorer la valeur de l’entreprise ;
• d’optimiser son organisation ;
• de préparer les aspects fiscaux et patrimoniaux ;
• de rassurer les futurs acquéreurs.

En quoi HELIA se différencie-t-il ?

Notre accompagnement ne se limite pas à produire des chiffres.
Nous analysons chaque projet sous plusieurs angles :
• financier ;
• comptable ;
• fiscal ;
• juridique ;
• stratégique.

Notre objectif est d’aider les dirigeants à prendre des décisions éclairées et durables.

Pourquoi faire appel à HELIA plutôt que gérer seul son projet ?

Les opérations stratégiques engagent souvent des montants importants et des conséquences durables.

Faire appel à HELIA, c’est bénéficier d’un regard indépendant, d’une expertise reconnue et d’un accompagnement structuré pour sécuriser chaque étape de votre projet, optimiser vos décisions et défendre au mieux vos intérêts.

Comment se déroule un accompagnement chez HELIA ?

Chaque mission débute par une phase de compréhension de votre entreprise et de vos objectifs.

Nous construisons ensuite une feuille de route adaptée, accompagnée d’analyses financières, de scénarios et de recommandations concrètes jusqu’à la réalisation de votre projet.

Quels sont les livrables remis à l’issue de votre mission ?

Selon la nature de l’opération, nous pouvons produire :

• business plan ;
• prévisionnel financier ;
• valorisation d’entreprise ;
• dossier bancaire ;
• présentation investisseurs ;
• note stratégique ;
• analyse financière ;
• rapport d’évaluation.

À partir de quelle taille d’entreprise intervenez-vous ?

Nous accompagnons principalement :
• les entrepreneurs ;
• les TPE et PME ;
• les groupes familiaux ;
• les start-up en croissance ;
• les investisseurs.
Chaque mission est adaptée aux enjeux et à la complexité de l’opération.

Travaillez-vous avec mes autres conseils ?

Oui.

Nous intervenons régulièrement aux côtés :
• d’avocats ;
• de notaires ;
• de banques ;
• d’investisseurs ;
• de fonds d’investissement ;
• d’experts-comptables partenaires.

Notre rôle est de coordonner les aspects financiers de votre projet.

Les informations communiquées sont-elles confidentielles ?

Absolument.

Toutes les informations confiées à HELIA sont protégées par le secret professionnel et traitées dans le strict respect de nos obligations déontologiques.